摘要: 合规风险合规风险（Compliance Risks），根据新巴塞尔协议的定义，“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失。这种风险性质更严重、造成的损失也更大。风险关系刘明康在上海银行业第二届合规年会上的讲话传统的银行风险包括信用风险、市场风险、操作风[阅读全文:]
摘要: 概述 混业经营显示图 随着全球金融一体化和自由化浪潮的不断高涨，混业经营已成为国际金融业发展的主导趋向。在世界上大多数国家，包括美国、欧洲和日本，都实行混业经营。 金融混业经营是世界金融发展的大趋势，也是中国金融改革的最终目标之一。从国内外的情况看，混业经营有诸多公认的好处，比如：为资金更合理的使用、更快的流动创造了有利条件；有助于金融各个领域之间发挥协同作用，减少或避免拮抗作用；有助于对风险的系统监管等。只有混业经营才有助于对风险的系统监管。[1] 定义 狭义 它主要指银行业和证[阅读全文:]
摘要: 名词解释 国际金融市场一体化是指５０年代末６０年代初开始的国内和国外金融市场之间的日益紧密的联系、协调，它们相互影响、相互促进，逐步走向一个统一的金融市场的状态和趋势。 相关条目 经济共同体 跨国公司[阅读全文:]
摘要: 关联人士 [Affiliated person]指了解公司经营和财务状况并能影响和改变公司运营的人士，包括公司董事、管理层，及关联企业负责人。投资者除了通过公司财务报告和其他公开信息披露文件，以及投资者关系部门获取第一手公司信息外，了解公司各主要关联人士背景，并通过股东大会、路演、实地调研直接向公司关联人士问询公司有关情况，可以获得在可披露范围内更为详细和广泛的信息，有助于投资者做出把握十足的投资决定。投资者直接向上市公司及关联人士而非间接通过分析师获取公司信息和解释已成为全球趋势。香港关联人士[阅读全文:]
摘要: 什么是供应链金融 供应链金融”，简单地说，就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。 一般来说，一个特定商品的供应链从原材料采购，到制成中间及最终产品，最后由销售网络把产品送到消费者手中，将供应商、制造商、分销商、零售商、直到最终用户连成一个整体。在这个供应链中，竞争力较强、规模较大的核心企业因其强势地位，往往在交货、价格、账期等贸易条件方面对上下游配套企业要求苛刻，从而给这些企业造成了巨大的压力。而上下游配套企业恰恰大多是中小企业，难以从银行[阅读全文:]
摘要: 内容概述 格林斯潘对策的研究在格林斯潘时代，由于出身金融市场，格林斯潘对于市场信心极度敏感，在他看来，市场信心和经济增长前景是紧密纠结在一起的，因此，Fed的两大职责也是相辅相成、密不可分的。在1987年股市发生崩盘和1998年对冲基金长期资本管理公司(Long-TermCapitalManagement)濒临破产的时候，为避免投资者的避险心理阻碍美国经济增长，格林斯潘当机立断采取了降息措施。 在1998年的那次危机中，格林斯潘三度下调利率，在一个秋季让利率下调了75个基点。而在更早的198[阅读全文:]
摘要: 【注音】fǎnxǐqiánjiāndūguǎnlǐ 【释义】是预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的工作，或说是相关部门、机构的职责。根据2006年 10月全国人民代表大会常务委员会颁布的《中华人民共和国反洗钱法》，国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。反洗钱行政主管部门和其他依[阅读全文:]
摘要: 什么是FSCS FACS是金融服务补偿计划(FINANCIAL SERVICES COMPENSATION)的简称，英国的投资和存款保护制度最早是根据1979年银行法建立的存款保护计划。英国现行的存款保险计划是由英国金融机构监管机构金融服务局（FSA）于2001年根据2000年金融市场与服务法案（FSMA 2000）建立的金融服务补偿计划（FSCS）中的一个子计划。金融服务管理局(FSA)将原有的存款保护计划与1986年建筑协会法建立的建筑业协会投资者保护计划（IPS）、1986年金融服务法[阅读全文:]
摘要: 非法金融业务活动（Illegal Financial Business Operations） 什么是非法金融业务活动 非法金融业务活动是指未经有关金融监管机构批准，擅自从事金融的活动。 根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定，在本办法施行前设立的各类基金会、互助会 、储金会、资金服务部、股金服务部、结算中心、投资公司等机构，超越国家政策范围，从事非法金融业务活动的，应当按照国务院的规定，限期清理整顿。超过规定期限，继续从事非法金融业务活动的，依照本办法予以取缔；情 节[阅读全文:]
摘要: 内容概述 非存款性金融机构会议为中小企业的融资来源，非存款性金融机构位列其一。因而，与信息不对称相伴，发生逆向选择和道德风险的可能性很高。本稿利用中小企业厅实施的“金融环境实态调查”中的微观数据，对企业通过非存款性金融机构融资是否诱发了道德风险进行实证分析。1）、非存款性金融机构提供的融资额度和数量虽然有所减少，但行业的总资本经常利益率维持在高水平。另外，分支机构数量未见减少，观察非存款性金融机构方面的数据难以判定市场的萎缩。2）、运用Bivariate Probit Model分析单个各中小[阅读全文:]