摘要:什么是投资理财型股权信托 　　投资理财型股权信托就是通常业界所说的信托机构是“受人之托，代人理财”，其核心目标是投资回报，而不是对上市公司进行控制。委托人设立投资理财型股权信托的目的是通过投资股票而实现合适的风险收益目标。委托人之所以选择股权信托的方式来进行理财，是因为委托人看中作为受托人的信托机构具备的专家理财能力。在投资理财型股权信托中，委托人本身对利用股票表决权来参与上市公司的经营决策并不感兴趣，所以，委托人倾向于把表决权全部转移给受托人。同时，由于委托人信任受托人具备专家理财能力，而委[阅读全文]

摘要:注册金融理财师（RFS-Registered Financial Specialist） 什么是注册金融理财师 　　RFS，注册金融理财师，和CWM一样，也是由AAFM推出的认证考试。RFS是针对金融行业一线人员设计的，注重于资产配置和投资建议。 考取RFS的优势 　　1、突显个人专业知识及专业能力 　　2、掌握国际金融市场最新信息 　　3、善用资产配置与投资工具 　　4、强化金融产品的风险评估与管理之职能 　　5、灵活运用理财工具创造投资高绩效 RFS申请资格 　　1、拥有被[阅读全文]

摘要:特许人寿理财师（CLU-Chartered Life Underwriter） 特许人寿理财师概述 　　特许人寿理财师，是美国人寿保险管理学会(LOMA，Life Office ManagementAssociation)推出的，是美国三大理财认证之一。作为公认的寿险专业领域最高级别的资格认证，CLU始于1927年，已有超过94000人取得该证书，是目前持有人数最多的理财认证证书。 　　LOMA是——个国际性的保险学术组织，会员分布在美国、加拿大、日本、欧洲、中国香港等30多个国家和地区，[阅读全文]

摘要:个人理财规划师（Personal Financial Planner、PFP)   基本信息 个人理财规划师(PFP）是CIFM协会个人理财领域的基础性和标准性认证，PFP认证的推出为包括美国在内的许多国个人理财规划师家监管、民间协会团体、金融机构的理财服务提供的标准化的知识体系和执行标准。 PFP认证在北美地区的从业人员中具有广泛的认同，并随着CIFM的国际化进程成为世界性的认证标准。 PFP作为标准体系化的认证，拥有完善的标准化教育流程、认证流程和会员管理流程。 [阅读全文]

摘要:基本简介 待处理财产损溢审计按照企业经济学中的“经济人”理论，企业作为追求自身利益最大化的市场法人实体和竞争主体，对其自身所拥有和控制的资财，享有完整意义的财产权利。这一点在资本的所有权和经营管理权合一的私人资本企业中，是十分清楚的。即使是在资本的最终所有权、法人财产权和经营管理权发生分离的公众资本企业中，基于委托．一代理关系所授受的企业法人财产权和经营管理权也是完整产权，不应剥夺和分割，所有者的权利主要体现在资产受益、重大决策和选择经营管理者等方面，不必要也不可能对企业资产营运和处置等经营业[阅读全文]

摘要:　　所谓金字塔式理财,简言之为理财规划中所采用的投资工具,按风险性、回报率由低到高,底部大，顶部尖呈金字塔型排列,如图.[阅读全文]

摘要:　　信托型本币理财产品主要是投资于商业银行或其他信用等级较高的金融机构担保或回购的信托产品，也有投资于商业银行优良信贷资产受益权信托的产品。如一家银行曾经推出过一只银行、信托、担保公司三方合作的理财产品。产品所募集资金投资于一家国际信托投资有限公司系列证券投资信托计划的优先受益档，该信托计划的主要投资标的为以成分股为主的股票池、开放式基金和封闭式基金等。与目前市场上各类理财产品最大不同点在于，该产品在提供１００％本金保障的基础上，可使投资者获得预期年收益率。此外，根据信托计划的实际运作情况，投资[阅读全文]

摘要:简介 “运动理财”是“休闲理财”的升级版，依托联谊会庞大的资源平台，能充分保障业务信息的丰富性，从而确保参与“运动理财”人士手中闲置资金的投资利用率和收益最大化。 作用 各类生活用品涨价，手中的钱越来越不值钱，对于资产的保值增值成为摆在民众面前的一道难题。作为国内民间金融机构的领导者，肯雅隆首创的“运动理财”，首先可以帮助持有闲置资金的人士快速对接急需融资的企业或个人，在充分保障业务安全的前提下使得资金持有者获取远远高于银行利息收益的一种间接理财方式。“运动理财”将理财创富与运动健身进行[阅读全文]

摘要:简介 三分法理财 冈田是一所大学的退休教授，月退休金是80万日元(约合人民币6.25万元)，扣除每月的房贷5万日元，他的生活资金有75万日元(约合人民币5.86万元)，这在日本，是偏中等家庭生活的标准。但是冈田的家庭生活水平在当地还属于一般，甚至有些捉襟见肘，因为75万日元生活费中，扣除各项投资后，只有30万日元左右(约合人民币2.35万元)能用于生活开支。冈田有三个女儿，大女儿在中国留学并成了家，另外两个女儿一个在工作，一个在读大学。冈田的理财方式便是当今日本老年人中最具代表性的“三分法”[阅读全文]

摘要:定义 消费理财书籍 消费理财新观念是指让合理的消费变成一种理财行为的观念。简单的说就是让消费者在花钱的同时也在变相的赚钱的一种行为观念。在消费理财新观念下，消费者变身为生产消费者，而他们懂得如何在消费中赚钱。 例证 美国学者比尔奎恩在《生产消费者力量》一书中指出：生产者赚钱，消费者花钱，生产消费者就是花钱的时候赚钱！你买了房子，你就是生产消费者，你租别人的房子，你就是消费者。当你购买打折商品时，你减少自己的银行存款，当你生产消费时，你增加了自己的银行存款！富人总是能明白生产消费的力量，并[阅读全文]

摘要:保险理财五大误区、五大诀窍保险理财可以发横财  保险理财绝对不是“发横财”。通过保险进行理财，是指通过购买保险对资金进行合理安排和规划，防范和避免因疾病或灾难而带来的财务困难，同时可以使资产获得理想的保值和增值。 一般来说，保险产品的主要功能是保障，而一些投资类保险所特有的投资或分红则只是其附带功能，而投资是风险和收益并存的。之前一些购买了投资连结、分红保险等投资类保险的保户发现收益与预期相差太远后纷纷退保，这固然与一些营销员只强调投资收益前景的误导有关，但是一些人购买保险只图赚钱的[阅读全文]

摘要: 4321理财法则，数字化的理财概念简单、易懂，梯形的理财方案体现出的是一种非常稳定的结构，很适合将"准中产"白领的生活打造得从容优雅。4321理财法则-法则    理财理财 百分之四十投资比如投资股票、外汇、基金等，可以选择开放式基金定期定额投资，每个月通过银行或基金公司自动扣款投资手续简便、省时省力，更可在薪水还没花掉前就帮投资者扣款投资，充分达到强迫储蓄的效果，基金定期定额投资不失为一种好的投资习惯。百分之三十衣食住行每月基本不可[阅读全文]

摘要:概述 假日理财  随着“长假理财”的概念越来越深入人心，商业银行也从中发现了丰厚的商机，纷纷铆足了劲发行假日理财专项产品。 国庆长假的来临，股市等传统投资渠道将暂停，市民手头的闲钱此时不知怎样打理。因此，为了帮助市民在假日期间理财，部分银行争推假日理财产品———投资期限只有几天的超短期理财产品。 假日理财 主要产品有“银行假日理财产品”、7天通知存款、货币基金、黄金和外汇等多种理财产品，其中“银行假日理财产品”位居推荐榜首，当然有其独特优势。首先是其预期收益率远远[阅读全文]

摘要:　　哑铃式理财是特指个人理财时，资产配置不科学合理,风险管理不当.或极端保守，把资产绝大部分投入在银行储蓄上等；或极端激进，把绝大部分资产投入在期货股票等投机市场上，呈“两边大中间小”的不合理的理财方式。[阅读全文]

摘要:　　债券型理财产品是指银行将资金主要投资于货币市场，一般投资于央行票据和企业短期融资券。因为央行票据与企业短期融资券个人无法直接投资，这类人民币理财产品实际上为客户提供了分享货币市场投资收益的机会。债券型产品是早期银行理财产品的惟一品种。在这类产品中，个人投资者与银行之间要签署一份到期还本付息的理财合同，并以存款的形式将资金交由银行经营，之后银行将募集的资金集中起来开展投资活动，投资的主要对象包括短期国债、金融债、央行票据以及协议存款等期限短、风险低的金融工具。在付息日，银行将收益返还给投资者；[阅读全文]

摘要:　　丛书名： 成功投资理财系列丛书 　　作　者： 张鹤 编著 　　出 版 社： 机械工业出版社 　　出版时间： 2008-10-1 　　字　数： 271000 　　版　次： 1 　　页　数： 280 　　开　本： 16开 　　印　次： 1 　　纸　张： 胶版纸 　　I S B N ： 9787111246138 　　包　装： 平装 　　所属分类： 图书 >> 个人理财 >> 综合理财 　　定价：￥36.00　　跑赢通货膨胀率的最佳理财工具；人人都能学会的零风[阅读全文]

摘要:　　【定义】 　　理财意识是指一个人对经济状况的全面认识，评估，把握的能力。 　　【意义】 　　意识导引人的行为，理财意识决定一个人未来的经济命运。[阅读全文]

摘要:理财学理财学（chrematistics） ，理财的概念及其职业最近几十年在美国、英国、德国等金融大国以很快的速度得到普 及。其原因有三：国民收入的提高使个人拥有金融资产的需要剧增，金融业竞争的激烈及规制的放宽，快速迈向老年社会的现实使人们重视退休后几十年生活的预先设计。 简介 在个人金融资产迅速扩大的同时，由于可供选择的金融商品的种类越来越多，以及税制的复杂性及节税和投资方法的多样性，使人们越来越需要理财专家的帮助。而金融机构，不管是银行、证券还是保险、信托，其从业人员有没有理财的知识。经[阅读全文]

摘要:含义 风险投资一、“理财”一词，最早见诸于21世纪90年代初期的报端。随着中国股票债券市场的扩容，商业银行、零售业务的日趋丰富和市民总体收入的逐年上升，“理财”概念逐渐走俏。 个人理财品种大致可以分为个人资产品种和个人负债品种，共同基金、股票、债券、存款和人寿保险等属于个人资产品种；而个人住房抵押贷款、个人消费信贷则属于个人负债品种。 二、什么是理财 一般人谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱。实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是个人一生的现金流量与风险管理。包含以下涵义： ①[阅读全文]

摘要:待处理财产损溢   简介 待处理财产损溢 “待处理财产损溢”帐户其实是个损益类科目。但它对应的资产类科目肯定符合“借方记增加,贷方记减少”这一规则，“待处理财产损溢”科目有点类似“固定资产清理”科目，都是过渡性科目，一般期末是没有余额的，它的余额都进入了当期损益类科目了，而进入损益类科目，正好反过来，如你所说，贷方是收入增加（或成本费用减少），借方是费用增加，如流动资产盘盈是冲减管理费用，固定资产盘盈是记入营业外收入。 入帐依据 一、各种资产盘盈，盘亏和毁损明细表及批件。[阅读全文]