特许财富管理师

特许财富管理师(CWM-Chartered Wealth Manager)

 

CWM，特许财富管理师，是由美国金融管理学会(AAFM，American Academy of FinancialManagement)推出。

AAFM成立于1995年，是美国比较受欢迎的金融从业人员资格认证机构，CWM已经获得了全球100多个国家及800多所大学、美国证券交易商协会、美国政府劳工部一级皇家学会联盟等国际知名组织的认可。

CWM比较注重营销实用技能、信息交流和实务，因此更加大众化一些。CWM证书在银行界具有相当大的权威性。调查显示，在美国银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。

CWM是2004年才进入中国大陆的，目前影响力度不及CFP。

 
Module 1：Global Wealth Management Markets 全球财富管理市场

观察财富管理市场趋势，了解财富管理方针及多样化的各式产品，并利用统计做出最合适的投资策略

Module 2：The Wealth Management Industry 财富管理产业

了解市场的运作，评断公司价值、私人股票、风险资本及其它的财务金融架构，考虑客户的关键特性和产品价格及分布所影响的购买行为。

Module 3：Wealth Management Players 财富管理角色

针对财富管理产业做一系列的讨论，如影响财务顾问和银行的责任与任务，及如何建立个体的运作模式

Module 4：Consultative selling 销售咨询

获得财富管理委托人的超值服务概念。主题涵盖个人财富管理多方的观点，包含分析技巧、风险承受度、适当的资产配置策略、资产规划，学习如何提供解决方案，协助顾客做决定。

Module 5：Interpersonal skills人际沟通技巧

从模块四延伸以建立销售过程，指导在销售时应如何开场、对准顾客呈现产品或服务和沟通技巧

 

 
证书效用

CWM证书在银行界具有相当大的权威性。一项调查显示，在美国银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。此外，CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。

报考条件

大学本科毕业，在金融及相关领域工作满2年者；具有大专学历，在金融及相关领域工作满5年者。此外，以上两类人员还必须具备较强的英语听、说、读、写能力。

考试内容

CWM认证考试分案例答辩和闭卷考试两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷考试包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。