瑞银证券有限责任公司

简介
　　公司注册资本为14.9亿元人民币，总部设于北京，瑞银证券主要

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业务部门包括投资银行部、证券部、固定收益部、财富管理部以及资产管理部。经营范围
　　证券经纪（含境内上市外资股）；证券投资咨询；与证券交易、证券投

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资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐（含境内上市外资股）；证券自营；证券资产管理。公司股东
　　北京国翔资产管理有限公司
　　瑞士银行有限公司（UBSAG）
　　中国建银投资有限责任公

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司
　　国家开发投资公司
　　中粮集团有限公司
　　国际金融公司（IFC）营业部门
　　瑞银证券有限责任公司北京金融大街证券营业部
　　瑞银证券有限责任公司北京建外大街证券营业部
　　瑞银证券有限责任公司上海南京西路证券营业部
　　瑞银证券有限责任公司上海花园石桥路证券营

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业部
　　瑞银证券有限责任公司广州林和西路证券营业部
　　瑞银证券有限责任公司深圳深南东路证券营业部证券业务
　　瑞银证券结合丰富的全球经验和超前的客户专注，不懈努力为客户提供体贴入微的服务，应有尽有的资源，帮助 客户实现商业及财务目标。
　　公司首先充分理解每一位客户的需要，然后为客户提供及时、独到、个性化的投资方案。通过与客户建立坚实的长期关系，可以在不同的市场环境下完成各类证券发行及交易执行服务。
　　公司恪守高效、精确、慎重的从业理念，为客户创造价值、管理风险。公司始终以客户为中心。正因为此瑞银证券值得信赖，可以提供真正的独立意见以及最好、最优越的金融

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产品和服务。证券价值
　　瑞银证券深知独立意见的价值，公司的证券研究团队竭尽所能

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为客户提供具 有真正竞争优势的市场研究分析报告。
　　公司确保客户从瑞银证券获得的观点可靠、客观。公司是为数不多的几家提供达到全球统一国际化标准的公司消息、市场经济和策略研究的投行。公司的评级体系简单明了及有充分的评论反馈，这保证了研发结果中肯。
　　公司深刻洞察客户的需求。这是公司的研发屡受金融界好评的原因所在。财富管理
　　瑞银证券是国内首家提供综合性财富管理服务的证券公司，公司以理财规划专业见长，在慧眼独具的客户群中， 颇受好评，必能迅速成为财富管理的首选专业机构。公司充分利用环球金融网络的优势，坚持以世界一流的服务品质，提供量身订制个人专属的理财投资方案。
　　客户的目标是公司财富管理的首要考量。瑞银证券的每一位客户顾问都具备优秀的金融背景，细心倾听客户的需求，竭诚提供细致入微的个人理财规划，定期检讨投资方案，与客户建立长期互信互赖的合作关系。
　　公司的优势建立在主要股东瑞银集团遍及全球的庞大金融业务，公司

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的核心价值是财富管理以客为尊，一对一的咨询模式。公司传承一百四十年的优良银行传统与丰富经验，企盼与客户建立密切互动的合作关系。善用资源优势，关注客户的成功愿景，公司对客户的需求，全心投入，公司对客户的目标，全力以赴。
　　价值理念
　　传承
　　瑞银证券在瑞银集团的鼎力支持下，可借助其遍布全球的金融资源。瑞银集团是世界顶尖的金融服务机构之一，秉承一百四十余年的瑞士银行传统，业务遍及五十余个国家，以安全、专业和诚信的卓越声誉闻名全球。瑞银集团于2003年获得中国证监会批准，成为中国首家合格境外机构投资者（QFII）。
　　顾问团队
　　公司认为，选择专业的客户顾问是帮助客户实现目标的关键。瑞银证券在中国四座财富集中的城市设立了6个分支 机构，分别配备了专业的财务顾问，以便就近提供世界一流的财富管理服务。客户也可以通过网络或电话的形式，随时与客户顾问就金融议题，进行沟通。
　　公司的顾问团队会与客户密切互动，在互信互赖的基础上，客户顾问会对您的财务现况、需求和目标，作通盘的了解。在营业部专业团队的支持下，客户顾问将为客户提供研究报告、投资产品及服务、技术及专业的投资规划等综合性服务。瑞银证券以追求客户的成功为己任，努力不懈。
　　咨询程序
　　瑞银证券坚信，制定一套合理完善的投资方案，是确保客户实现财务目标的重要基石。
　　而投资方案的制定则有赖于正确规划适合客户的资产配置策略。所谓的资产配置，是指在不同资产类别，如股票、债券及货币市场工具当中，精心挑选最适合客户的产品，并进行优化配置。
　　多元化的资产配置有助实现：
　　相对稳定的长期资产表现
　　在既定投资回报水平的水平上，降低总体投资组合风险
　　最大程度减少市场波动性的影响
　　综合上述因素，将强化长期投资的理念。
　　公司会依据客户的风险承受度、投资期限、投资需求及目标，在股票、固定收益证券及货币市场工具中寻找出最适合客户长期目标的资产配置组合。
　　投资规划
　　风险及回报
　　风险与回报的相互关系是所有投资者必须了解的基本概念之一，

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每位投资者对风险与回报的认知，各有不同。有些投资者可能愿意承担较高的市场波动，相比之下有些投资者则趋向保守。关键在于如何正确解读客户个人的风险承受度，并将其转换为严谨的投资策略，这才是值得关注的重点。
　　了解风险及回报
　　一般而言，风险是指某项投资产生亏损的可能性，而回报则通常是衡量投资表现的标准。具有较高回报率的投资通常也伴随着较高的潜在风险，因此，充分掌握信息的投资者一般不单单寻求投资回报的最大化，反而看重风险与回报之间的互动关系，在可接受的风险水平下，寻求满意的潜在回报。
　　确定风险承受度
　　风险承受度因人而异，主观因素及客观环境因素都须列入考虑。客户的个人风险承受度也可能受到一些当前国际事件及客户的投资经历的影响，甚至，客户对储蓄及投资的固有观念也会反映在其中。
　　公司的客户顾问会悉心倾听客户的想法，了解客户的风险承受能力，以及影响客户做出决定的因素，进而协助客 户做出正确的投资决定。良好的财务规划是取得成功的重要起点。
　　专属客户顾问会协同制定全面的投资计划，不仅考虑到长期目标，并且照顾到短期需求。
　　资产配置
　　每项投资在不同的时间点，都会有不同的表现。精心制定的多元化投资组合方案，将有助于抵消市场波动带来的风险。
　　良好的多元化投资组合着眼于资产配置。资产配置，是指在不同资产类别，如股票、债券及货币市场工具当中，精心挑选最适合的资产，并进行优化配置。
　　瑞银证券
　　公司的专业投资顾问会投入大量时间，研究制定配置资产方案，期望通过精心设计的多元化投资方案带来诸多益处：
　　长期资产表现更加稳定
　　减少总体投资组合风险
　　减少市场波动性的影响
　　在充分了解风险承受度、投资期限及投资目标的基础上，公司的财务顾问将利用瑞银证券所拥有的广泛资源，比如各类产品、投资工具及研究报告等，建立适合需求的资产配置目标。然后再根据此一资产配置目标，及时精准地推荐各种适合的投资产品，达成财务目标。
　　产品和服务
　　客户的成功是公司关注的重点。瑞银证券凭借遍布全球的资源、雄厚的金融实力以及丰富的市场经验，全力以赴，助客户达成财富目标。瑞银证券致力于为客户提供顶尖的财富管理方案以及世界一流的咨询服务。
　　投资方案
　　每位投资者都有不同的需求，自然每位投资者都应该有一份独一

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无二的投资方案。专属客户顾问将倾注时间，细心了解您的财务目标，为您量身定制个人独享的投资策略。
　　从服务的第一天起，客户顾问将专注于了解您的财务状况和目标，让您时时感受到瑞银证券精致到位的理财服务。公司注重投入时间，仔细聆听，充分了解客户的需求。
　　倾注瑞银证券的全部资源，专心助客户成功实现财务目标。客户顾问将定期与您回顾投资组合的表现，根据市场变化及发展趋势，适时做出必要的调整。