TA基金帐户

什么是基金TA账户
　　基金TA账户是投资者持有某基金管理公司基金的基金帐号，是TRANSFER AGENT的简称，主要用来记录投资者基金帐户的情况。基金交易账户和TA账户的区别
　　“TA账户”是指注册登记机构为投资人建立的，用于管理和记录投资人基金种类、数量变化等情况的账户，不论投资人是通过哪个渠道办理，均记录在该账户下。而 “交易账户”，是基金销售机构(包括直销和代销机构)为投资人开立的，用于管理和记录投资人在该销售机构交易的基金种类、数量变化情况的账户。例如投资人在同一家银行购买不同公司的基金，就会有几个基金公司的TA账户，但是只有这家银行的交易账户；反过来，如果投资者在不同的银行购买同一家公司的基金，就会有几个交易账户，但是TA账户始终只有一个。交易账户是与银行相关的，TA账号是与基金公司相关的。基金TA体系面临大变革
　　种种迹象显示,我国基金管理公司的注册登记(TA)体系正面临自去年开放式基金设立以来最大的一次变革。由中国证券登记公司为主导开发的开放式基金登记结算正逐步走向市场中央。伴随其与商业银行,尤其是网络分布广泛的四大国有商业银行相关系统对接步伐的加快,基金管理公司TA系统完全外包成为可能。那么,这是否会使基金管理公司完全放弃自己TA系统的开发呢? 12月5日,中国证券登记结算公司与中国农业银行开放式基金技术系统对接签字仪式在北京举行,对接后的系统将于明年正式投入使用。 11月30日,新近获得天同180指数基金设立批文的天同基金管理公司表示,将全面委托中国证券登记结算公司作为天同180指数基金的注册登记代理人。此前,已有融通基金管理公司在发售融通新蓝筹基金时,率先尝试采用了中国结算公司的系统。 不可否认,政策推动是开放式基金TA体系变革的重要因素。中国证监会主席助理桂敏杰上月表示,中国证监会明年将从三个方面着手,促进基金业的发展。其中就包括推进TA系统的专业化。他指出,研究开放式基金TA系统的运作,对基金业下一步发展将起到重要作用。虽然现在运作比较正常,但从其他国家的经验看,当基金市场发展到一定规模后,专业化的要求越来越迫切。后台系统应走专业化道路,由专业性公司来负责,基金公司可以把更多精力放在交易、投资和销售中,这是市场发展的趋势。他认为,从监管部门的角度看,应该支持这种专业公司的运作。专业化系统的出现,是市场往前发展的一个标志。 从投资者的角度来看,通过统一的开放式基金登记、结算技术平台,开放式基金可望进一步降低运营成本,投资者买卖基金将更为便捷。 而从基金管理公司的角度来看,一方面,成本核算是一个十分实际的问题,对新成立的公司尤其如此,而及早推出集中的登记结算服务系统,则既可以降低成本,也能为基金产品的创新提供有力的技术支持。此外,还可以积极采用国际标准,实现与境外登记结算系统的对接,从而为国内金融机构的国际化发展提供有力的后台支持。今后,交易所交易基金的推出、封闭式基金将来转开放等,都需要整个证券市场登记结算系统的支持。 业内人士指出,尽管采用统一的TA系统是个发展趋势,但要打消基金公司心中的顾虑还需要一定的时间。与此同时,中国证券结算公司的个性化服务能力,向基金管理公司收取费用的高低,以及工作效率的强弱,都是影响这一进程的关键。 据记者了解,在有更多新公司快速向统一TA系统过渡的同时,仍有不少基金管理公司计划采用自己的TA系统。而且,即便是前者,也仍然保留了自己的TA系统,只是规模要小得多。之所以出现这种情况,一方面是因为一些老基金公司已经作出了较大的投入,短期内让其主动放弃不太可能；另一方面,对于基金公司来说,拥有自己单独掌握的客户资料和新产品测试的便利也是一个不小的诱惑。 从海外市场的发展经验看,一些大型的基金管理公司采用自己独立的TA系统也并非罕见。因此,就此断言,基金管理公司都将采用中国登记结算公司的统一系统还为时尚早。 综上所述,目前基金管理公司在TA系统方面,极有可能采用自我设立与外包相结合的方式,而新公司,尤其是新的纯内资公司率先加盟统一TA体系的可能性比较大。至于一些老基金公司,则短期内仍不会放弃自己的TA体系。