风险价值评估模型法

　　风险价值评估模型，是近年在国外兴起的一种金融风险评估和计量模型，目前已被全球各主要银行、非银行金融机构、公司和金融监管机构广泛采用。“风险价值”的英文是Value at Risk，简称VaR，借助该模型，对历史数据进行模拟运算，并预测出未来趋势，可用于评估和计量任何一种金融资产或证券投资组合在既定时期内，所面临市场风险的大小和可能遭受的潜在最大价值损失。但是，这种方法在风险投资中的可操作性较差，因为创业企业一般处于相对较新的行业和领域中，可供对比参照的对象比较少，同时，这些企业的历史也比较短，没有足够的历史资料可供模拟时使用，而且，这些数量方法的应用范围主要是流动性比较高的证券投资业，对于像风险投资这种流动性很差的模拟方式，资产不易变现，计算的意义并不大。