银企对账
银企对账是指银行和企业对当期发生的业务进行核对,调平双方账户,是商业银行内控的一项经常性工作,以防范金融风险。银行采取邮寄“银企余额对账单”和面对面“银企余额对账”两种方式对帐。随着网络技术及现代通讯技术的快速发展,越来越多的客户使用电子银行完成日常银行业务,网上对帐渐趋流行。
对账有月对帐和季度对帐,核对截止上个月底帐户上的余额。一般要求在15或20个工作日内对帐完毕。邮寄的对帐单一般交由邮局或金融服务公司投递。邮局投递的,一般由客户对完帐后自已送回银行或邮寄回银行指定柜台或信箱;金融服务公司投递的,一般是快递人员送达之时就可以盖章取回,免去客户回邮的麻烦,这样也提高了时效,所以很多银行现在都把对帐单交给专门的金融服务公司,投递、回收快速高效。
对帐是银行相关法律的要求,是一种义务,并不给银行和企业双方带来收益,所以很多企业甚至银行对其都不太重视。
对帐的过程很简单,基本上上个月的帐公司都做好了,拿到对帐单只需按照上面的截止日期,对比上面的数额和你帐面上的数额,如果相符,在相符那一框打钩,盖上公章或者预留印鉴就行了。
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