外汇欺诈

外汇欺诈

外汇欺诈指的是这样的行为，即欺骗个人交易者，使他们相信个人交易者可以通过在外汇市场中交易而获利。

外汇欺诈包括，以赚取手续费为目的爆炒客户的帐户，向客户兜售所谓的可以为客户带来大量盈利的软件，不正当管理的“管理帐户”，虚假广告，庞奇骗局以及直接欺诈等。外汇欺诈也可以指零售外汇经纪商告知客户“外汇交易是一种低风险高收益的投资”的行为。

美国商品期货交易委员会（CFTC），是个松散的监管着美国外汇市场的机构。它声称在非银行间外汇交易业中，肆无忌惮的欺诈行为的数量正在上升。

美国国家期货委员会（NFA）的官员发表声明说：“在过去几年里，零售外汇交易如雨后春笋般发展起来。然而不幸的是，外汇欺诈行为也疯狂的出现……”。在2001年至2006年，美国商品期货交易委员会已经对超过80起涉嫌欺诈客户的案子提起了诉讼，这些案子中受骗的客户总数超过23,000人，损失的资金约3亿美元，多数来自于管理帐户中。美国有线新闻网（CNN）引用了欧洲金融市场协会主席Godfried De Vidts的话，“银行有义务来保护它们的客户，有责任告知客户他们（进行外汇交易）的行为（的风险）。现在，如果客户从事非银行的在线交易，银行怎么可能尽到责任呢？”

零售外汇交易产业同时具有高科技的特点、柜台交易（OTC）的特点和只受到松散的市场监管的特点，这使零售投机者易成为被欺诈的对象。而被欺诈的客户以及监管机构会发现，他们很难对零售外汇经纪商操纵市场的行为进行举证，因为外汇市场不是一个中心化的市场，而只是一些由银行间做市商提供的或多或少彼此互联的市场。

例如，因向客户提供不实信息等行为，美国外汇交易商Forex Capital Marktes LLC（简称FXCM）在2005年11月被美国国家期货委员会（NFA）除以11万美元的罚款。

美国商品期货交易委员会（CFTC）的忠告

美国商品期货交易委员会（CFTC）针对外汇交易者的9个忠告：

1、远离哪些“好得难以置信”的机会

记住，天下绝没有“免费的午餐”。如果你最近刚获得了一大笔现金正在选择投资对象时，你应该格外警惕。那些拥有退休基金支配权的退休者对骗子来说也许是最有吸引力的目标，你的钱交出去后再想要回来难上加难。

2、远离那些任何允诺你暴利的公司

对那些声称可以保证你盈利的公司或者那些吹嘘自己优异的投资记录的公司，你需要保持极度的警惕。很多情况下，这些声称都是假的。以下的例子很可能是谎话：

“无论汇率上涨还是下跌，在外汇市场中您总可以盈利。”

“每个月都赚1000美元。”

“我们（基金）的投资成绩好于90%的其它投资（基金）。”

“外汇市场主要的优势是这里不存在熊市（您怎么都可以赚钱）。”

“我们保证您可以在两个月内获得至少相当于本金30%-40%的盈利”

3、远离那些告诉你外汇投资没有风险或者风险很小的公司

当一个公司对外汇投资的风险轻描淡写或者声称那些书面的风险警示只是例行公事时，你需要保持警惕。

对于从事外汇投资的新手来说，外汇市场是波动性很强的市场，蕴藏着巨大的风险。你只能使用那些自己可以损失掉的钱来进行外汇投资。例如，退休基金就不要用于外汇交易。如果你从事外汇交易，有可能在很短的时间内就丧失掉大部分的本金。要留神那些有如下陈述的公司：

“如果您的帐户资金是1万美元，您每天可能的最大损失也仅有200到250美元”

“我们保证您在亏损的情况下可以捞回本金”

“您的投资是安全的”

4、不要从事保证金交易，除非你明白这意味着什么

从事保证金交易，你的最大亏损可能会超过你的本金。当你帐户内的比如1000美元的资金被用作保证金时，你实际上控制着远大于1000美元的资产标的物。这个事实有的客户并不了解。

不要从事保证金交易，除非你完全理解你在做什么并且为接受超过本金的损失做好了准备。

5、对那些声称在“银行间市场”从事交易的公司表示怀疑

注意，有些公司声称您的交易是在“银行间市场”完成的，或者这些公司声称他们代替您将您的交易指令递送到了“银行间市场”。

不受监管的、欺诈性的外汇交易公司经常告诉客户，客户的资金是在“银行间市场”中交易的，客户因此可以拿到更好的交易价格。事实上，在银行间市场从事交易的机构是商业银行、投资银行和大型公司。所谓“银行间市场”，就是这样一个为金融机构和大型公司提供的松散的货币交易网络。

6、不要通过互联网将资金存入帐户，请使用传统方式

要对在线交易保持额外的警惕。您可以使用互联网非常方便的将资金存入帐户，但是您可能很难将资金取回来。

互联网上的广告商可以花费很低的广告费，每天将自己推销给成千上万的受众。虚假的外汇交易公司也会使用这个廉价的手段来接触到大量的潜在客户。

许多提供外汇交易的在线交易商，本身并不位于美国境内，也不在网页商提供地址或是其它能够证明它们的所属国的信息。注意，如果您向这些公司划入资金，您可能再也无法将资金取回。

7、外汇欺诈经常定位在少数族群成员身上

一些外汇交易欺诈行为将潜在的对象的定位在少数族群身上，特别是来自俄国、中国和印度的移民。它们会通过在少数族群的报纸和电视上做广告来吸引这些潜在客户。

有时，这些广告声称提供一种叫做“帐户执行经理”的“工作机会”。注意，这些被雇佣的“帐户执行经理”们实际上是在交易他们自己的资金或者是他们家庭成员和朋友的资金。向客户提供一个看上去很有前途的工作机会，这只是那些从事外汇欺诈的公司用来吸引客户来存入资金的另一种方式。

8、确信你获取了外汇交易公司的经营记录

要尽量更可能多的获取与外汇交易公司的经营记录有关的信息，或者与代客理财的外汇交易员的个人交易记录有关的信息。你要对那些不愿意提供这些信息的或者是提供不完整的信息的外汇交易公司和外汇交易员保持警惕。当然，你还应该知道，在你搜集到的这些信息中，某些内容的真伪可能是很难验证的。比如，即便你拿到了一份某外汇交易公司用来介绍自己的亮闪闪的小册子，或者是你看到了一幅精心绘制的、复杂的图表，要记住，这里面包含的信息可能是假的。

9、不要和任何不向你展示自己背景的人打交道

做好准备，你需要做很多信息验证工作来确认一个外汇交易公司的状况是否如它自己所宣称的那样。

如果可能的话，要去主动了解运营某个外汇交易公司的人或者是向你推销这个外汇交易公司的人的背景。不要信任来自某个外汇交易公司的雇员的口头表述或承诺，让他们将这些表述或承诺以书面形式发送给你。

如果你无法让自己确信某个外汇交易公司是合法的，就不要和这个公司交易。

使用高杠杆

外汇交易商通过提供高杠杆的方式，让客户来交易非常大的仓位。这种方式的结果是增大了交易量，外汇交易商自己会因此获取更多的利润。但是，使用高杠杆也增加了客户“追加保证金”的风险。职业的外汇交易者（银行和对冲基金）不会使用超过10:1的杠杆，而外汇交易商向零售客户普遍提供了50:1到200:1、甚至是400:1的高杠杆。

参考资料

1. ^ SOFTWARE VENDOR CHARGED CFTC News Release 4789-03, May 21, 2003 (http://www.cftc.gov/opa/enf03/opa4789-03.htm)

2. ^ CFTC complaint Forex Advisory Firm and Trade Risk Management Firm Charged With Fraud (http://cftc.gov/opa/enf05/opa5142-05.htm)

3. ^ Fraud charges against multiple forex Firms Commodity Futures Trading Commission (CFTC) Release: 4946-0 (http://cftc.gov/opa/enf04/opa4946-04.htm)

4. ^ Foreign Currency Fraud Action Commodity Futures Trading Commission (CFTC) vs. Donald O’Neill (http://cftc.gov/opa/enf04/opa4956-04.htm)

5. ^ a b FOREX Advisory Commodity Futures Trading Commission's FOREIGN CURRENCY TRADING FRAUDS (http://www.cftc.gov/opa/enf98/opaforexa15.htm)

6. ^ Forex Information Commodity Futures Trading Commission (CFTC) Forex Information for investors (http://www.cftc.gov/opa/enf03/opa4789-03.htm)

7. ^ National Futures Association (NFA) NFA launches learning program (http://www.nfa.futures.org/news/newsRel.asp?ArticleID=1540)

参见

* 锅炉室

* Bucket shop

* 零售外汇

* 外汇

外部链接

* SEC daytrading warnings (http://www.sec.gov/investor/pubs/daytips.htm)